Lorsque Jean-Philippe Vézina parle aujourd’hui de la transition qui l’a mené à la tête d’Équipe Vézina, son regard oscille constamment entre la reconnaissance, la lucidité et une forme de sensibilité difficile à cacher. Derrière le repositionnement de l’entreprise, le changement de nom et la nouvelle image de marque dévoilée récemment, il y a d’abord une histoire profondément humaine.
Une histoire de famille. Une histoire de transmission. Et surtout, une histoire où l’on comprend rapidement que la planification financière dépasse largement les chiffres et les placements. « Quand j’ai étudié la planification financière, j’ai réalisé à quel point ce métier est orienté sur la vie des gens. On est là dans les beaux moments, mais aussi dans les moments plus difficiles de la vie. C’est un lien unique », explique Jean-Philippe Vézina, rencontré dans les locaux de l’entreprise.
Depuis son enfance, il gravite déjà autour de l’entreprise fondée par son père, Jean-Maurice Vézina. Il se revoit encore jouer dans le bureau familial, entouré des souvenirs de voyage rapportés par son père. Bien avant de reprendre les rênes du cabinet, il aura occupé pratiquement tous les rôles possibles au sein de l’organisation. Après un baccalauréat en finance, un certificat en planification financière et une maîtrise en fiscalité à l’Université de Sherbrooke, il rejoint officiellement l’entreprise en 2016. Mais rien ne laissait présager que la transition se ferait aussi rapidement.
Une transition accélérée par la maladie
En août 2021, le quotidien de la famille bascule. Jean-Maurice Vézina apprend qu’il est atteint d’un cancer du cerveau de stade 4. Les médecins lui donnent alors environ deux ans à vivre. Dans l’univers du repreneuriat, les transitions se font généralement progressivement. Les rôles évoluent, les responsabilités se transfèrent avec le temps. Chez les Vézina, la réalité sera toute autre. « Habituellement, ce genre de transition est planifié longtemps d’avance. Nous, tout s’est accéléré rapidement », raconte Jean-Philippe Vézina.
Dès 2022, son père lui demande de reprendre officiellement la direction du cabinet. Une période marquante, autant sur le plan professionnel que personnel. « Ça a été un stress, même si je ne suis pas quelqu’un de très stressé dans la vie », admet-il. La présence de Jean-Maurice Vézina durant cette période aura toutefois joué un rôle déterminant. Après son opération, il prend le temps de rassurer les employés et les clients sur la continuité de l’entreprise. « L’ensemble des membres de l’équipe se sont rangés derrière moi. J’ai trouvé ça vraiment incroyable », raconte-t-il.
Cette transition survient aussi dans un contexte particulier : la pandémie vient complètement transformer la manière dont les services financiers sont offerts. Alors que plusieurs organisations peinent à s’adapter au virtuel, l’équipe avait déjà amorcé ce virage. « On était prêts. On avait un studio, on faisait des webinaires chaque mois et des vidéos personnalisées pour nos clients », explique-t-il. Aujourd’hui, Équipe Vézina figure parmi les plus importantes équipes au Canada en matière d’actifs sous gestion chez IG Gestion privée de patrimoine.
« Je ne veux pas être partout »
Pendant plusieurs années, le cabinet portait simplement le nom de son fondateur. Mais cette année, à l’occasion du 30e anniversaire de l’entreprise, le moment semblait venu de tourner officiellement la page de la transition. Jean-Maurice Vézina devient désormais Équipe Vézina. Le changement peut sembler symbolique, mais il révèle en réalité une vision du leadership profondément différente. « Mon père était impliqué partout et il était bon partout. Moi, je ne pense pas que ce soit efficace que je sois impliqué dans toutes les sphères de l’entreprise », explique Jean-Philippe Vézina.
Depuis les derniers mois, il a légèrement revu la structure interne de l’organisation. Trois comités ont notamment été créés, dont un comité décisionnel où son vote possède le même poids que celui des autres membres. Une manière de redistribuer les responsabilités, mais aussi de construire une organisation moins dépendante d’une seule personne. « J’ai la chance de reprendre un bureau qui est en pleine forme et je me rends compte que, pour l’amener encore plus loin, il faut y aller par étape, en donnant davantage de responsabilités aux membres de l’équipe », dit-il en souriant.
Son style de gestion repose davantage sur l’écoute, la proximité et l’exemple. « Je pense que je montre les choses par l’exemple. Je suis disponible, je réponds au téléphone, je suis travaillant ». Dans ses propos, un mot revient constamment : équipe. Il parle de ses collègues comme d’une « dream team ». Certains sont présents depuis plus de 15 ans, d’autres sortent tout juste de l’université. Mais tous évoluent dans une culture qui mise autant sur la performance que sur la cohésion humaine.
Le « planificateur augmenté »
S’il y a un sujet qui passionne visiblement Jean-Philippe Vézina, c’est bien l’avenir de son industrie. Depuis quelques années, le monde des services financiers connaît une transformation rapide. Intelligence artificielle, fintechs, automatisation, plateformes transactionnelles : les modèles traditionnels sont constamment remis en question.
Mais plutôt que de voir ces changements comme une menace, il y voit une occasion d’évolution. « Pour nous, l’intelligence artificielle est clairement une alliée », affirme-t-il. Le dirigeant parle même d’un concept qu’il appelle le « planificateur augmenté » : une approche où les outils technologiques viennent renforcer l’accompagnement humain plutôt que le remplacer. « Les fichiers Excel n’existent plus dans notre milieu! », lance-t-il en riant.
Aujourd’hui, l’équipe utilise déjà des outils capables d’évaluer rapidement la valeur approximative d’une entreprise ou de projeter différents scénarios financiers complexes.
Selon lui, malgré toutes les avancées technologiques, l’essentiel demeure ailleurs. « L’avenir, c’est le volet humain et la valeur du conseil qui est le plus important ». Parce qu’au-delà des produits financiers, il estime que les clients cherchent désormais un accompagnement global : transfert d’entreprise, retraite, fiscalité, planification successorale, enjeux familiaux. « Nous sommes un chef d’orchestre. Je reçois parfois des confidences qu’un autre professionnel n’aura jamais », explique-t-il.
Une industrie qui doit évoluer
Le jeune dirigeant ne cache pas non plus son désir de faire évoluer l’industrie financière elle-même. Très impliqué auprès de la Chambre de l’assurance, enseignant universitaire, animateur de balados et conférencier, il multiplie les engagements afin de contribuer à la transformation du domaine. « J’espère que j’aurai été capable, à ma façon, d’amener l’industrie à un autre niveau », dit-il.
Cette volonté d’évolution passe notamment par davantage de transparence. À partir de la fin de l’année, les frais liés aux produits financiers devront d’ailleurs être affichés clairement aux clients. Une évolution qu’il accueille positivement. « Nous sommes déjà très transparents à ce niveau. Nos clients savent les frais qu’ils paient pour être servis et je suis content que l’industrie ait pris ce virage ». Le dirigeant observe également la montée fulgurante des influenceurs financiers sur les réseaux sociaux. Un phénomène qu’il regarde avec prudence. « Avant, on parlait des fameux conseils du beau-frère. Aujourd’hui, ce sont des conseils de TikTok dont les gens nous parlent », lance-t-il. Sans rejeter la démocratisation de l’information financière, il insiste toutefois sur l’importance de valider les sources.
Une histoire de famille
Malgré la croissance du cabinet et les transformations technologiques, certaines choses demeurent immuables chez les Vézina. La famille, d’abord. Aujourd’hui père d’un enfant de dix mois, Jean-Philippe Vézina mesure encore davantage les sacrifices qu’a dû faire son père lorsqu’il a lancé l’entreprise en 1996. « Tous les sacrifices que mon père a faits, je n’ai pas à les faire aujourd’hui. Je peux passer ce temps-là avec ma famille ».
Son père est d’ailleurs toujours présent. Les deux hommes ont récemment voyagé ensemble, accompagnés du nouveau petit-fils de la famille. « Mon père peut voir de ses yeux la transition et l’avenir de l’entreprise », dit-il avec émotion. Cette notion de famille traverse l’ensemble de la culture interne de l’organisation. « Nous sommes une grande famille. Plusieurs personnes ici m’ont connu alors que j’étais tout petit ».
Chez Équipe Vézina, la performance et la productivité cohabitent avec des activités culturelles, des sorties d’équipe et une volonté assumée de préserver le plaisir au travail.
Parce qu’au fond, malgré l’évolution rapide du secteur financier, Jean-Philippe Vézina demeure convaincu d’une chose : les gens ne choisiront plus seulement des produits financiers. Ils choisiront surtout les humains avec qui ils veulent traverser les grandes étapes de leur vie.
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